Hva er forskjellen på et rammelån og et vanlig forbrukslån?

forbrukslån vs rammelån

Mange lurer på hva det er for forskjell på rammelån og vanlig forbrukslån. Når det gjelder rammelån og forbrukslån så er det noen viktige forskjeller på disse to forbrukslånene.

Med Rammelån kan du spare rentekostnader

Hvis du tar et forbrukslån så søker du et lån hos en bank eller finansinstitusjon for for eksempel fleksibelt lån hos Komplett Bank. Banken eller utlåneren bestemmer seg for hvor mye du kan få i lån og til hvilken rente og gir deg et tilbud på lån. Lat oss si at du får 150 000 kr til 12,8% rente. Når du sier ja til dette lånet får du hele lånet utbetalt inn på din konto. Den dagen banken betaler ut dette lånet til deg begynner renten på ditt lån og løpe, uansett om du har brukt pengene eller ikke. Det er dette som er den store forskjellen på vanlige forbrukslån og ramme lån.

Rammelån er mer fleksibelt – du bestemmer du hvor mye du vil bruke innenfor lånerammen

Rammelån kaldes også forbrukskreditt, fleksibelt lån, kontokreditt, flexilån, lånekreditt, lån med låneramme og lignende. Kreditt365 kaller ramme lånet sitt for Kreditt365 forbrukskreditt. Når du søker et lån med låneramme bestemmer seg banken hvilken kredittramme du kan få og hvilken rente du skal få på det du bruker innenfor kredittrammen. Når du blir bevilget et rammelån får du altså en kredittkonto der som du kan bruke til å ta ut/låne penger. Fordelen her er at så lenge du ikke har brukt noen penger betaler du heller ingen rente. Dette betyr at rentekostnaden på et rammelån blir mindre enn på et vanlig forbrukslån. Hvis du skal låne penger for å kjøpe forskjellige gjenstander så vil det ta en hvis tid fra det at du får lånet til det at du kjøper det du trenger. I denne tidsperioden trenger du med et ramme lån ikke betale rente.

– Det er lett å bruke litt mer enn du trenger med et vanlig forbrukslån

Når folk søker forbrukslån så er det ganske vanlig at enn søker litt mer penger enn det som kanskje er planert bruk. Hvis du har planert å kjøpe varer for 80 000 kr så er det enkelt at legge litt ekstra på søknaden til for eksempel 100 000 slik at du ikke mangler penger du skal kjøpe det du trenger. Mao så er det lett att bruke litt mer en du egentlig trenger nå du søker et vanlig forbrukslån. Med et fleksilån får du ikke penger over, du kan bruke eksakt det du trenger fra kredittkontoen til de kjøp du har planert og således betale rente for akkurat den summen du faktisk trengte.

– Rammelån er å anbefale til deg som har god kontroll over økonomien

Så lenge du har kontroll over økonomien er det mindre kostbart og ta et rammelån enn et vanlig forbrukslån fordi at du betaler rente kun i det at du har brukt pengene og du trenger ikke å bruke akkurat mer enn det du trenger så lenge renten og gebyrer er lik.

10 000 – 600 000 kr
Lånebeløp
3-15 år
Nedbetalingstid
20 år
Aldersgrense
7,6 – 37,3 %
Effektiv rente
  •   Få tilbud fra inntil hele 14 banker
  •  Du kan velge det beste lånetilbudet
  •   Trygghetsforsikring
Annonselenke: Eks. 7,90% (150 000 kr, eff. 9.61%, 5 år, etbl 900 kr, tot. 195 720,-)

5 000 – 600 000 kr
Lånebeløp
1-15 år
Nedbetalingstid
23 år
Aldersgrense
9,59% – 39,68%
Effektiv rente
  •   Gunstig etableringsgebyr
  •   Lavt terminsgebyr og effektiv rente
  •   God kundeservice
Annonselenke: Eff. 17,8%, 65.000, o/5 år, etabl. 950,-, Tot: 95.872.
10 000 – 500 000 kr
Lånebeløp
1-15 år
Nedbetalingstid
21 år
Aldersgrense
7,98% – 22,04%
Effektiv rente
  •   Lav nominell rente fra 7,5%
  •   Mulighet til forlenging av løpetid og betalingsfri måned.
  •   Stor og trygg bank
Annonselenke: Eff rente fra 7,98% – 22,04% ved lån på 500 000,-
5 000–500 000 kr
Lånebeløp
3-15 år
Nedbetalingstid
23 år
Aldersgrense
9,6%–39,7%
Effektiv rente
  •   Fleksibel nedbetaling eller fast betalingsplan.
  •   Låneramme du kan bruke slik du ønsker
  •   Gode rentebetingelser
Annonselenke: Eff. 16,24 %, 65 000, over 5 år, kost: 28 068, tot: 93 068.

No Comments

    Leave a reply